Roadmap de 90 dias de IA para uma área financeira específica

"Vamos adotar IA no financeiro" é uma intenção, não um plano. Planos de doze meses tendem a morrer no segundo trimestre, quando o entusiasmo passa e as prioridades mudam. Um ciclo de 90 dias, com entregas claras e um critério de decisão no fim, é longo o bastante para mostrar resultado e curto o bastante para manter a atenção.

O roteiro abaixo serve a qualquer área; as adaptações por área vêm no final.

Dias 1 a 30: baseline, dados e regras

Objetivo: saber de onde você parte e criar as condições para começar com segurança.

• Diagnóstico das tarefas. Liste as tarefas recorrentes, o tempo real e o potencial de ganho e risco de cada uma, como no diagnóstico das dez tarefas.
• Escolha de uma tarefa piloto, de alto potencial e baixo risco.
• Baseline medido da tarefa escolhida: tempo, qualidade e retrabalho.
• Regras de uso até o dia 15. Semáforo de dados e política curta, mesmo que imperfeita, para ninguém usar IA sem combinado.
• Dono e patrocinador. Uma pessoa responde pelo piloto; um gestor sênior sabe e apoia.

Saída do mês: matriz de tarefas, tarefa piloto definida, baseline registrado, política de uma página e dono nomeado.

Dias 31 a 60: piloto e instrumentação

Objetivo: fazer a tarefa piloto com IA, em condições reais, e ajustar.

• Prompt ou fluxo estruturado para a tarefa, com a base anonimizada ou em ambiente corporativo.
• Execução em ciclo real, pelo menos duas vezes, com revisão humana e registro do que foi alterado.
• Ajustes de prompt, de dado de entrada e de critério de revisão.
• Segunda tarefa, se a primeira estabilizar antes do dia 45.
• Registro de uso em formato mínimo, como no log por entrega.

Saída do mês: piloto rodando de forma repetível, com revisor e log, e dados parciais de tempo e qualidade.

Dias 61 a 90: medição e decisão

Objetivo: provar com número e decidir o que fazer.

• Comparação antes e depois com a tabela de medição do ganho real: tempo, qualidade, o que a IA fez melhor e pior, e se o time usaria de novo.
• Conta do retorno, com premissas declaradas, como na conta de payback passo a passo. Para estruturar a apresentação, veja o business case que sobrevive ao board.
• Memorando de decisão, em uma página, com uma de três respostas: expandir, ajustar ou encerrar.
• Próximo ciclo de 90 dias, se a decisão for expandir.

Saída do mês: memorando de decisão com os números do piloto.

Critérios de parada, definidos no dia 1

Parar bem também é resultado. Escreva no início o que fará o piloto encerrar: ganho de tempo abaixo de um limite, taxa de correção acima de outro, incidente de dado sensível, falta de dono. A ausência de critério de encerramento é um dos erros que matam projeto de IA, porque piloto sem fim vira custo permanente sem decisão.

Adaptações por área

• FP&A: piloto em comentários de variância ou na consolidação de planilhas do ciclo orçamentário. Risco principal: causa inventada. Regra: separar fato, hipótese e pergunta.
• Controladoria: piloto em conciliação ou checklist de fechamento. Risco principal: aprovar o que ninguém revisa. Regra: faixas de confiança e fila de exceções.
• Tesouraria: piloto em previsão de caixa de curto prazo ou priorização de cobrança. Risco principal: dado incompleto. Regra: marcar nível de certeza de cada linha.

Papéis mínimos

Quatro responsabilidades, que podem concentrar-se em poucas pessoas num time pequeno: o patrocinador (remove obstáculos), o dono do processo (responde pelo resultado), o revisor (valida os outputs) e o guardião de dados (cuida do semáforo e do registro). A distribuição está detalhada em como estruturar o time financeiro para IA.

Como o roteiro se conecta ao F.I.A.M.

Os três meses percorrem o framework: o primeiro é Fundamentação e Instrumentação, com baseline e regras de uso; o segundo é Aplicação, com o piloto em condições reais; o terceiro é Mensuração, com o antes e depois e a decisão. A ordem importa: quem pula a medição não sabe se o que fez funcionou.

Leia também

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